มูลค่าต่อหน่วย NAV

กลับไปยังหน้า กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (GPF)

กลับไปยังหน้า การลงทุนของ กบข.

มูลค่าต่อหน่วย (NAV)

ตั้งแต่ปี 2545 เป็นต้นมา กบข. มีการจัดสรรผลประโยชน์เข้าบัญชีสมาชิกเป็นรายวันทุกวัน โดยใช้การคิดมูลค่าทรัพย์สินสุทธิเป็นหน่วยลงทุน (Daily Unitization) โดย กบข. ได้นำเรื่อง ระบบหน่วยลงทุน มาใช้งานทะเบียนสมาชิกรายบุคคล เพื่อประโยชน์ในการบันทึกบัญชีของสมาชิกที่มีประสิทธิภาพและให้ข้อมูลเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของกองทุน โดย ณ วันที่ 1 มกราคม 2545 จำนวนเงินในบัญชีของสมาชิกทั้งสิ้น จะถูกคำนวณเป็นจำนวนหน่วยด้วยมูลค่าหน่วยเริ่มต้นที่ 10 บาท ตามที่คณะกรรมการประกาศกำหนด จากนั้นจำนวนหน่วยในบัญชีของสมาชิกจะเพิ่มขี้นเมื่อมีการส่งเงินเพิ่มเข้ามาใหม่ และจะลดลงเมื่อมีการถอนเงินออกจากกองทุน ส่วนมูลค่าต่อหน่วยจะเปลี่ยนแปลงตามผลการดำเนินงานของกองทุน โดยที่มูลค่าต่อหน่วยเพิ่มขึ้น หมายถึง กองทุนมีผลการลงทุนที่มีกำไร มูลค่าต่อหน่วยลดลง หมายถึง กองทุนมีผลการลงทุนที่ขาดทุน

มูลค่าต่อหน่วย

คือ มูลค่าต่อหน่วยซึ่งคำนวณโดยนำมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนส่วนสมาชิกหารด้วยจำนวนหน่วย ของกองทุนส่วนสมาชิกทั้งหมด ณ วันที่คำนวณมูลค่าต่อหน่วยนั้น

มูลค่าสินทรัพย์สุทธิส่วนสมาชิก

คือ ส่วนของเงินต้นประเภทต่าง ๆ (ไม่รวมเงินสำรอง) อาทิ เงินสะสม เงินสมทบเงินชดเชย เงินประเดิม เงินกองกลางและผลประโยชน์ของเงินดังกล่าวทั้งหมด

มูลค่ากองทุนส่วนสำรอง

คือ เงินที่รัฐจ่ายเข้า กบข. เป็นรายปี เป็นจำนวนไม่น้อยกว่าร้อยละ 20 ของงบประมาณรายจ่ายบำเหน็จบำนาญของข้าราชการประจำปี และผลประโยชน์ของเงินดังกล่าว โดยเงินสำรองนี้หากเกิดวิกฤติทางเศรษฐกิจของประเทศ รัฐอาจสั่งให้กบข. ส่งเงินส่วนนี้กลับคืนเป็นรายได้แผ่นดินเพื่อจ่ายเป็นบำเหน็จบำนาญข้าราชการ แต่รัฐจะต้องจัดสรรงบประมาณเพื่อชดเชยส่วนของเงินที่นำไปใช้ส่งคืน กบข. ในปีงบประมาณถัดไป

จำนวนหน่วย

คือ จำนวนหน่วยของสินทรัพย์สุทธิของกองทุนส่วนสมาชิกทั้งหมด

วิธีการหาจำนวนหน่วย

จำนวนหน่วย = จำนวนเงิน ÷ มูลค่าต่อหน่วย ณ วันทำรายการ (วันที่เงินเข้าบัญชี กบข.)

วิธีการหามูลค่าต่อหน่วย

มูลค่าต่อหน่วย = มูลค่าสินทรัพย์สุทธิรวมของกองทุน ÷ จำนวนหน่วย

วิธีการคำนวณเงินในบัญชีสมาชิก

จำนวนเงินในบัญชีสมาชิก = จำนวนหน่วย × มูลค่าต่อหน่วย

วิธีการคำนวณอัตราผลประโยชน์สุทธิ

อัตราผลประโยชน์สุทธิ = 100 × (มูลค่าต่อหน่วยปลายงวด - มูลค่าต่อหน่วยต้นงวด) ÷ มูลค่าต่อหน่วยต้นงวด

ช่องทางการตรวจสอบมูลค่าต่อหน่วย NAV มี 3 ช่องทาง

1. ผ่านหน้า www.gpf.or.th  เมนู “เกี่ยวกับ กบข.” หัวข้อ “สถิติสำคัญ” เลือก มูลค่ากองทุน

2. ผ่านบริการ My GPF Application กดที่ Menu เลือกเมนู  ข้อมูลการลงทุน

3. ผ่าน IVR เมนู 4 กด 2